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非法集资也兑付,这家平台27亿元本金全额返还!

嘉峪关资讯 08-13 15:08 阅读 1296

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最近,有媒体报道,武汉一家已被定为“非法集资”的机构在2年内对未兑付的27亿本金实现全额返还。而这家机构就是典型的“自融自担自保”,和当下大多数出问题的P2P平台类似。

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平台涉嫌“非法集资”一向是出借人不愿意的,因为我们普遍认为,“非法集资”钱就回不来了。其实“非法集资”并不是说出借人投资的钱必须被没收,上缴给国家,只是说“非法集资”参与人风险自担,国家才不会为你兜底,但国家同样会监督、强制集资人退赔。所以已被定为“非法集资”的平台的出借人依然要努力争取平台兑付,拿回自己的本金。

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据新华社武汉讯,武汉华大集团在2015年涉嫌“非法集资”罪,已于2018年春节前完成27亿元全额兑付。华氏集团开发地产项目需要资金,便设立私募公司和第三方理财公司募资,用募集来的资金投入自己的房地产项目。

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第三方理财公司是一个名叫基石在线的网贷平台,通过公开资料显示,基石在线于2014年7月25日正式上线,而且承诺保本保息,还有第三方公司担保。

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据说华氏集团号称华中地区最大的民营金融集团,再加上这个基石在线平台大力宣传保本保息,因为有这样的背景,还有满天飞的广告诱惑,让不少出借人纷纷上了车。然而基石在线所谓的担保公司,其实都是自家人,同一群人分成三方,一方创办理财公司,一方去创设项目,另外一方成立担保公司,在出借人不知情的情况下,以“自融自投自担保”的模式将大量资金卷入自己口袋。

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那么如此大案是如何实现全额兑付的呢?

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武汉市江汉区公安分局经侦大队副大队长郑世钢介绍,华氏集团违规销售地产项目、发起私募基金、开展P2P 网贷,非法集资45.9 亿元,后因资金链断裂,基金无法兑现。案发时仍有27.1亿元未兑付,涉及武汉、北京、南京等地群众1.1万余人。

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武汉市迅速组建处置专班,主动探索审前处置,即在法院开庭审理前通过市场化方式处置华氏集团资产。

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武汉市政府副秘书长方洁介绍,经过司法审计,华氏集团资产负债率达111.83%,处置专班经过多轮谈判,最终引进上海阳光城集团接盘,以37.63亿元、溢价125%出售华氏集团一个烂尾楼盘资产,回笼兑付资金。

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中南财经政法大学金融研究所所长刘惠好说,国内外多数非法集资案件资产处置都在法院审判后,根据偿付次序按比例兑付,难免资产贬值,民怨难平。“华氏集团案通过审前处置,最终兑付率达 100% ,这在全国以往非法集资案件处置中都非常少见”。

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处置专班干部介绍,非法集资审前处置,鲜有先例,武汉市摸着石头过河,摸索审前处置路径:

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—是确定主体。“在最终判决前,相关涉案资产所有权与处置权都属于集资主体”。制定每个处置方案,实施主体都必须是华氏集团。

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二是政府主导。尽管处置主体是涉案企业,但联系接盘企业、展开市场谈判、集资群众答疑等工作,都需要政府处置专班主导。

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三是政法参与。 一位专班干部介绍,很多地方处置非法集资案件,不敢审前处置,主要担心的就是“万一提前处置的资产,法院判决不属于涉案资产咋办”。武汉市处置华氏案中,每项资产处置举措都会提前送检察院、法院征求意见,避免产生法律漏洞。

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满足三条件可探索审前处置,仍有两大难题需要解决。

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华氏案处置专班部分干部说,如果不采取审前处置,华氏案资产处置与资金兑付,经过一审和二审,加上执行拍卖等程序周期至少需要五年;资产无法盘活仅当烂尾项目直接处置,最终兑付率可能只有三成;损失惨重而且各类不稳定风险因素堆积。

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“总结武汉华氏案审前处置经验,满足三类条件的非法集资案件可尝试审前处置 ”刘志好、梅林等表示,一是司法前期合议,对案件定性、资产构成等各方意见一致;二是非法集资涉案资产相对良好,资金来源流向较为清晰,涉案资产估佳能覆盖总债务 70%左右;三是资产处置思路与方案能获得规划、房管、信访、公检法等部门机构支持。

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同时他们提到,其实在实际操作过程中还有两大制约:一方面审前处置缺乏法律支撑,另一方面资产处置所需时间与起诉审理实现不配套。总的来说,审前处置实际操作起来难道较大。

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不同的平台性质确实不一样,无论如何,让我们看到了希望。

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